Poradenské oblasti
Nabízíme čtyři vzájemně propojené oblasti poradenství. Každá z nich může být výchozím bodem — nebo je projdeme všechny společně.
Penzijní plánování není jednorázová záležitost. Vaše situace se mění — mění se příjmy, rodinné poměry, legislativa i trhy. Proto naše spolupráce nekončí podpisem smlouvy na jeden produkt. Pravidelně přehodnocujeme váš plán, upozorňujeme na změny, které se vás týkají, a jsme dostupní kdykoliv vyvstane otázka. Pracujeme výhradně v zájmu klienta — nejsme vázáni na konkrétní finanční instituce a nedostáváme provize za doporučení produktů. Naší odměnou je jasně stanovený poradenský honorář, takže přesně víte, za co platíte.
Projdeme stávající smlouvy o penzijním připojištění nebo doplňkovém penzijním spoření a zjistíme, zda vaše příspěvky, strategie a fond odpovídají vašemu horizontu a toleranci rizika. Pokud je třeba, pomůžeme s přechodem do vhodnějšího produktu nebo fondu — bez zbytečné administrativní zátěže.
Sestavíme plán čerpání příjmů z různých zdrojů — státní důchod, penzijní spoření, vlastní investice, případně příjmy z nemovitostí. Cílem je zajistit stabilní měsíční příjem po celou dobu důchodu a zároveň zachovat rezervu pro nečekané výdaje.
Pomáháme nastavit strukturu majetku tak, aby přechod na dědice proběhl hladce, s co nejnižší administrativní a daňovou zátěží. Pracujeme ve spolupráci s notáři a právníky — sami právní poradenství neposkytujeme, ale koordinujeme celý proces za vás.
Pro klienty, kteří chtějí mít celkový přehled o své finanční situaci, nabízíme pravidelné přehledy a roční konzultace. Sledujeme plnění plánu, navrhujeme úpravy a odpovídáme na otázky — v kanceláři v Českých Budějovicích i online.
„S manželem jsme přišli kvůli dědictví po rodičích a nevěděli jsme, kde začít. Poradkyně z Dobrý Dílna nás provedla celým procesem krok za krokem — vysvětlila možnosti, doporučila notáře a pomohla sestavit plán, jak prostředky zapojit do naší penze. Oceňujeme hlavně to, že nikdy nepospíchala a vše vysvětlila srozumitelně.“
— Jiří a Eva Procházkovi, Třeboň
Ideální čas je co nejdříve, ale skutečně smysluplné výsledky přinese plánování kdykoliv — i ve věku 55 let. Čím dříve začnete, tím větší roli hraje složený výnos ze spoření. Pokud začínáte pozdě, zaměříme se na maximalizaci zbývajícího času a snížení nákladů.
Úvodní schůzka obvykle trvá 60 až 90 minut. Není třeba nic připravovat — stačí přijít. Váš poradce si sám projde potřebné informace a pokládá otázky, které vedou k jasným závěrům.
Nejsme vázáni žádnou finanční skupinou ani institucí. Naše doporučení jsou nezávislá a vycházejí výhradně z vaší situace, cílů a rizikového profilu. Odměňujeme se poradenským honorářem, ne provizí z prodeje produktů.
Ano. Vedle osobních schůzek v naší kanceláři na Náměstí Přemysla Otakara II. v Českých Budějovicích nabízíme videohovory přes zabezpečené platformy. Záleží jen na vašich preferencích.
Plán je živý dokument. Při každé roční konzultaci ho přehodnocujeme a zohledňujeme změny v rodině, příjmech, legislativě nebo investičním prostředí. Mimořádnou konzultaci lze domluvit kdykoliv.
Zavolejte nebo napište — úvodní konzultace je zdarma a nezávazná.
Domluvit schůzku